我擅长高端客户服务，集团零售客户整体规划，客户关系开发和维护，资产配置规划建议等。曾获得民生银行南京分行优秀理财师称号。

作为一个专业的理财师，对于如何打理好自己的财富，我有四个诀窍：一、积累资本是需要一辈子坚持的事情。积累资本是守，投资是攻。理财的理念要植入我们的日常。例如我们每月的工资奖金一部分可以基金定投的方式作为“强制储蓄”。二、不要忽视时间的力量。通过时间，复利可以让我们在较小资本情况下，实现更快的财富积累速度，复利就是时间的魅力。三、保住本金，才能创造更多财富。做投资千万不能只顾着赚钱，盲目追求利益会让风险不可承受。四，可以适度负债。巧用债务创造更多投资收益，但是得记住，借债一定是为了投资，而不是烧钱。

“你是什么样的，客户就是什么样的。”这是我作为理财师最深的感悟。“我喜欢跟客户聊天，客户也喜欢跟我聊天，我们是朋友。”与客户的关系就像是一面镜子，用心服务客户才会收获客户满满的信任。我不是产品推销员，我是一名理财经理，这是一个高尚的职业。客户因为信任我，愿意把钱交给我打理。我必须站在客户的角度上，根据客户的风险承受能力以及实际情况，为客户出谋划策。民生银行提供的金融产品种类非常多，根据客户的需求，将不同的产品长短期错配，帮助客户实现家庭财富的稳健增长。

联系方式:0519-88061557

2010年接触理财工作至今已有6年的时间，我的理财客户中70%以上为女性客户，这和我们国家70% 的家庭由女性掌握财务的现状吻合。从事理财6年多来，对女性理财这个话题有着自己较深入的研究和体会，女性朋友在开始理财之前，首先需要建立正确的理财观念。摒弃保守的思想。

财女规划第一步：规划开支。攒钱是理财的开始。量入为出显得尤其重要，女性的消费欲望远高于男性，对工资的合理规划成为理财好的开端。我的建议就是用你的工资卡做基金或者保险的定额定投（我曾用微信平台做过连续25天的关于基金定投的专题分享）。

在有了一定财富积累之后就可以进行财女规划第二步：财富升值。然而投资有风险，还是需要谨慎面对，在做任何投资决定前对自己的风险承受能力进行测评显得尤为重要。保守型可选择定期存款、货币基金、国债、实物黄金、普通银行理财产品等，保障方面除了企业提供的五险一金外应购买一些短期意外险和定期寿险；平衡型可以投资开放式基金、外汇理财产品、券商理财产品、人民币理财产品，同时视资金分配可以做一些高门槛、高风险的投资;保障方面需侧重寿险、医疗保险、意外险，以减轻自己和家人遇到未知情况的负担；激进型理财性格可以考虑股票、基金比例偏重60%-70%，其他产品30%-40%投资计划，在承担高风险的同时，力求高收益，保障方面可补充投资寿险、意外险、医疗险等。

另外对于女性理财做一下几点提示：理财的持续性，切不可三分热度；理性理财，不可冲动以致跟风投资；养成记账的好习惯，明明白白理财，可以手机下载记账软件，学会利用工具。

在这6年的与客户一起成长的时光里，我深刻认识到随着金融市场改革的发展，个人理财逐步向根据客户需求、提供顾问式理财、将客户分层明确、客户需求明确、提供差异化、顾问式服务转变。

联系方式：0519-82695577

每个人理财的起点不一样，理财的目标也不一样，风险承受能力更不一样，所以理财规划没有好坏之分，适合自己的，能达成目标的就是最好的。我在给客户做理财规划的时候会对产品进行仔细学习和研究，深入了解客户，有时候要帮客户想到将来可能遇到的问题，再用合适的产品配置给客户，来解决客户遇到的一些问题，做好售前售后服务工作。

在具体的理财规划中，存款、保险、国债、银行理财等低风险收益稳定的产品是必需的，是我们的资产保值增值的主要部分；至于一些交易性的，比如说股票、基金、外汇、黄金等，要根据行情来做，行情来了就做，没有就歇着，争取都做好了给整个理财组合增加收益。

那么市场这么多理财产品，怎么去分辨，怎么买呢？对于固定收益类产品，产品说明书里期限，收益类是否写明，不要仅仅是销售人员口头承诺，白纸黑字的总归让人比较放心一点。其他交易性的产品，比如基金之类的，一方面要看历史业绩，跟市场比，跟同类产品比，如果好，为什么好，以后支持他继续好的因素是否还在，有因才有果，还要止损止盈。当然找个好的理财经理也是非常重要的，帮你做好理财规划，在理财路上让您成长！

联系方式：0519-86539720

我很荣幸能够参加银协举办的第二届理财师大赛并获得“十佳理财师”称号，曾荣获2015年度交通银行常州分行个金条线卓越贡献奖以及最佳人气奖。在2015年，个人储蓄年均余额净增3269.36万，实现财管收入75.95万，新增私银客户6户，中高端客户共计139户。

我擅长个人及家庭综合理财规划。我认为目前客户的理财误区集中体现在片面追求高收益及惰性理财方面，其实同一个理财方案并不是适合所有人。我会从客户需求出发，根据客户自身情况、目标及风险承受能力提供差异化的理财规划服务，同时尽职尽责为客户做好“理财小管家”，帮助客户实现财富的保值增值。

自踏上理财经理岗位之后，我坚持凡事能够多一点，做事多认真一点，为客户多着想一点，态度更亲切一点，时刻将交行“以人为本，以客户为尊”的服务理念谨记心中，坚持以专业吸引客户，以细节打动客户，以服务留住客户。这次比赛不仅是对我能力的认可，更加鼓励了我在今后的工作中不畏挑战，奋发向上。最后，感谢一如既往支持我的每一位客户和朋友！

联系方式：0519-86858891

2014年入职招行以来，我从理财专员起步，先后服务客户超过5000名，以优秀的业绩表现和良好的客户口碑在短短一年内升级为贵宾理财经理，创下常州招行理财师的最快升格记录。去年以来，我累积服务金葵花客户688名，又成为常州招行服务客户最多的理财经理。在接手现有客户的1年内，先后提升钻石客户18名，私人银行客户8名，超高端客户1名，创下常州招行同期客户提升数的历史纪录，并在招行全省理财师竞赛中成功获得资产配置实施率的月度冠军。2015年我成功入选全球寿险精英的最高盛会——百万圆桌会议的成员。

说到理财心得，就以客户最常见基金为例，在普通人眼里，基金往往给人以涨的少、亏的多、风险大、回报小的印象。但基金其实分为很多种类，比如前两年风靡一时的余额宝是货币基金，除此以外，还有股票、石油、债券、黄金等都属于可投资的基金。对客户来说，手上现有可购买理财产品的资金，都可找到相对应的稳健性、保本型基金，可部分规避通货膨胀、利率下行的风险，每个月可结余的零散资金，可考虑采取定投的方式积少成多扩大收益。

在考虑投资时，给大家提一个“16字箴言”做参考：有大有小、有内有外、有股有债。市场千变万化，产品纷繁复杂，如何在转瞬即逝的市场波动中抓住投资机遇，如何在眼花缭乱的理财产品寻找到最适合您的一款，我愿与您共同探索那条少投资风险、有理想回报的理财之路！。

联系方式：0519-86675808

我目前就职于工行常州分行私人银行中心，担任财富顾问一职，主要为高端客户做顾问式服务和资产配置方案。目前管户6亿元。

在从事财富顾问之前，我曾经反复思考一个问题：面对如此复杂多变的宏观经济形势和金融环境，我能为大家做什么？虽然在多个岗位积累了不少工作经验，让我在思考问题时能不断地拓宽自己的思路，但是我们承担的不仅仅是工作的责任，更多的是客户的寄托和信任，这让我不得不静下心来思考这些问题。经过一段时间的沉淀，我也渐渐有了一些感悟：专一才能专注，专注才能专业，我们要始终保持细心、耐心和平常心，以平和的心态投入到工作中去。

我们在做投资理财的时候，不能再简单地关注收益的高低，更要关注市场的风险点，每天我都会利用半小时，学习了解最新前沿理论知识，提高对金融市场的嗅觉和判断能力，丰富对各类产品的认知，深入了解产品的投资方向和风险等级。通过资产的配置，将财富分散到不同的投资品种中去。通过组合式的投资方式，降低风险的同时，捕捉市场的一些结构性机会。

联系方式：0519-86903975

我目前维护存款8300万，金融资产3.1亿，财富业务总销量7.5亿，新增住房按揭贷款2000万。

说起如何为客户管理财富，我觉得理财经理应该仔细了解客户的真实需求，找到客户真正的理财目的，才能对症下药，使客户获得收益。“理财并不是一种负担，它可以很便捷，可以让理财工作两不误，也可以让生活变得更精致。”我最担心客户理财时走入两个‘误区’，一个是‘太会理财’，另一个是‘没空理财’。”

有一例个案让我印象深刻。张小姐是一位学业有成的海归人士，平时热衷于关注理财资讯，常将资金投入到各种理财产品中。她发现不仅收益增加有限，甚至还出现了现金流紧张，平添了不小的精神负担。我了解到张小姐的理财困境后，主动多次与她沟通，帮助她渐渐走出“误区”。经过交流，张小姐认识到理财其实是为了更舒适地生活，为了理财而理财反而会影响生活品质，同时她接受了我为其量身打造的理财方案。而与张小姐不同，聂先生是“没空理财”的典型。由于工作繁忙，聂先生用于购房的资金长期闲置，在我的建议下，他开通了交行手机银行，并逐渐喜欢上了这种便捷的理财方式。

联系方式：0519-88065983

10年的金融生涯为我积累了丰富的工作经验，而作为AFP持证人，我拥有银行从业，保险代理，基金销售等多项资格证书。我比较擅长基金、保险、贵金属等交易类产品分析，对资本市场有敏锐的洞察力及较强的风险控制能力，为客户提供优质、个性化的理财建议与咨询服务。

伴随市场起起落落，我在实践中探索，在探索中思考，让自己逐渐沉淀为一名冷静诚信、专业自信的金融理财师。在工作中，我始终坚持以客户为导向，将合适的产品推荐给适合的客户，为客户提供优质，个性化的理财建议与咨询服务，擅长为客户合理配置资产，尤其是综合规划，并提供中长期投资组合建议以及制定切实可行的理财方案。

在日常工作中以真诚打动客户，通过细心周到的服务与客户建立互信，并致力于追求财务安全和综合理财，帮助客户实现财富的积累，通过全方位的家庭理财规划和资产配置为高净值客户实现了资产的保值增值和财务生命周期的合理发展。

联系方式：0519-83360190

作为一名专业的理财师，我秉着对客户负责，根据金融市场不同的环境给不同风险承受能力的客户配置不同的金融产品，达到资产保值增值的目的。经过8年的历练，我在外汇分析、贵金属投资、基金投资、出国留学方面有独到的分析见解。

家有出国留学孩子的家长，对于美元购买计划，可在后期逢低买入，对于英镑，今年对人民币贬值了9.6%，从季度走势图来看，英镑兑美元已经跌至85年以来的重要支撑位，延续下跌的可能性比较大。未来的目标大约在1.25美元，以美元兑人民币6.65折算，大约相当于8.31人民币。

谈起基金投资，老百姓有爱有恨。2005年投资基金让老百姓们随便一投就有20%以上的收益。但是2008年的大跌让老百姓们不但失去了之前的收益，而且还是一套就是7年。所以现在就是谈基色变。如何让自己的投资规避大级别的风险，而且还能取得正收益？基金定投来相助。基金定投需要有以下理念：首先要选择主动管理的股票型或者混合基金，定投通常按月定投，中国证券市场下跌的月数多余上涨的月数。因此应该选择抗跌的而不是跌得深的，还有选择近三年排位前30%，近一年排位前10%的基金；此外，要选择较少更换基金经理的基金。切记：在市场下跌时千万别停止基金定投，别错过低位加码的机会！

联系方式：0519-88178509

我非常荣幸代表交行参加由常州市银行业协会组织的第二届理财师大赛，并且成功的进入前十， 获得“十佳理财师”称号，欣喜之余也深感荣誉来之不易。我比较擅长宝贝成长规划、养老退休规划、财富传承等。

就以养老退休规划为例：目前的退休金现状众所周知，退休金入不敷处，长远看来我们这一代想要靠退休金养老的计划可能会落空。另说退休金计划中另一投资组合：股债平衡组合，回报也远底于以往。我们应该如何预防未来的不确定性呢，国家养老只能作为最后的一道防守线，我们应该如何规划我们目前的生活？一，保守型客户，强行定期储蓄（每年只存不取） 二，平衡型客户，30%强行储蓄+30%养老保险+40%寻找投资机会 三，激进型客户，40%养老保险+60%寻找投资机会

通过这次比赛，深刻意识到，对于理财师而言，这是一个快速发展的时代，经济环境不断变化，客户需求也在不断改变，我需要不断的充实自己的知识面，打破自己的局限性，在瞬息万变的形式下给客户相对完美的理财建议。对于客户而言，我认为人生没有必然的命运，只有不同的选择，您的选择，您的信赖，对我们理财师是最好的证明！

联系方式：0519-88110566